第一章總則

        第一條為進一步規(guī)范XXXX保險股份有限公司（以下簡稱“公司”）保險中介業(yè)務(wù)管理，促進公司保險中介業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)以及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，制訂本辦法（以下簡稱“本辦法”）。

        第二條保險銷售中介分類

        保險銷售中介分為專業(yè)代理、兼業(yè)代理、保險經(jīng)紀和個人代理。

        第三條本辦法所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國銀保監(jiān)會”）規(guī)定的資格條件，經(jīng)相關(guān)部門核發(fā)經(jīng)營許可證照，根據(jù)保險公司的委托，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)，向保險公司收取保險代理手續(xù)費的機構(gòu)。

        第四條本辦法所稱保險兼業(yè)代理機構(gòu)是指符合中國銀保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，經(jīng)相關(guān)部門核發(fā)經(jīng)營許可證照，根據(jù)保險公司的委托，向保險公司收取傭金，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)利用自身主業(yè)與保險的相關(guān)便利性，在自身經(jīng)營場所兼營保險代理業(yè)務(wù)的商業(yè)機構(gòu)。

        第五條本辦法所稱保險經(jīng)紀機構(gòu)是指符合中國銀保監(jiān)

        會規(guī)定的資格條件，經(jīng)相關(guān)部門核發(fā)經(jīng)營許可證照，基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機構(gòu)，包括保險經(jīng)紀公司及其分支機構(gòu)。

        第六條本辦法所稱個人代理是指符合中國銀保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。

        第七條本辦法適用于專業(yè)代理、兼業(yè)代理、保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理。個人代理業(yè)務(wù)管理另文規(guī)定。

        第二章管理架構(gòu)及職責(zé)

        第八條中介業(yè)務(wù)管理實行總公司、二級機構(gòu)兩級管理體制?？偣緺I銷管理部負責(zé)全系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)管理工作的組織、協(xié)調(diào)及與中介機構(gòu)合作關(guān)系的管理。二、三級機構(gòu)營銷管理部負責(zé)本機構(gòu)經(jīng)營區(qū)域內(nèi)的中介業(yè)務(wù)管理工作。

        第九條總公司營銷管理部的中介業(yè)務(wù)管理工作主要職責(zé)為：

        （一）公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃的制定和組織實施；

        （二）制定公司中介業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度并組織實施；

        （三）指導(dǎo)和檢查二級機構(gòu)中介業(yè)務(wù)管理工作；

        （四）開拓和培育全國性、重要中介渠道以及關(guān)系維護；

        （五）分支機構(gòu)參加中介渠道招投標保險業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)；

        （六）指導(dǎo)和協(xié)助二級機構(gòu)發(fā)展中介業(yè)務(wù)；

        （七）保險中介的資質(zhì)、信用及價值管理；

        （八）管理中介機構(gòu)信息以及中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計；

        （九）在中介業(yè)務(wù)上協(xié)調(diào)與監(jiān)管部門和公司各部門的關(guān)系。

        第十條二級機構(gòu)營銷管理部中介業(yè)務(wù)管理工作職責(zé)為：

        （一）按照總公司的管理規(guī)定組織與實施轄區(qū)中介業(yè)務(wù)發(fā)展計劃；

        （二）經(jīng)營區(qū)域內(nèi)中介業(yè)務(wù)的日常管理工作；

        （三）建立本機構(gòu)中介業(yè)務(wù)業(yè)績考核辦法并定期考核；

        （四）指導(dǎo)、檢查所屬分支機構(gòu)的中介業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理；

        （五）擬合作兼業(yè)代理機構(gòu)資質(zhì)審核和資格申報；

        （六）中介機構(gòu)檔案管理，中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計與分析。

        第十一條三級機構(gòu)在二級機構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)開展工作，其主要工作職責(zé)為：

        （一）中介業(yè)務(wù)拓展和維護；

        （二）中介業(yè)務(wù)臺帳的建立；

        （三）中介機構(gòu)應(yīng)收保費、續(xù)保業(yè)務(wù)的跟蹤;

        （四）中介機構(gòu)的日常關(guān)系維護。

        第三章資質(zhì)管理

        第十二條與我司建立合作關(guān)系的中介機構(gòu)必須滿足以下基本條件：

        （一）經(jīng)銀保監(jiān)會批準設(shè)立并取得經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)許可證或符合監(jiān)管規(guī)定取得業(yè)務(wù)許可的其他情況；

        （二）持有工商營業(yè)執(zhí)照和組織機構(gòu)代碼證，或其他法定營業(yè)許可證照；

        （三）具有一定的業(yè)務(wù)來源和業(yè)務(wù)規(guī)模；

        （四）銀保監(jiān)會要求的其他相關(guān)證明。

        第十三條各分支機構(gòu)不得委托未取得相關(guān)許可證的保險中介業(yè)務(wù)合作單位代為辦理保險業(yè)務(wù)。

        第十四條各分支機構(gòu)與中介機構(gòu)建立中介業(yè)務(wù)合作關(guān)系之前，應(yīng)要求中介機構(gòu)出示相關(guān)許可證原件，并留存許可證復(fù)印件。各分支機構(gòu)不得委托相關(guān)許可證已過期、已遺失的保險中介開展保險中介業(yè)務(wù)合作。

        第十五條各分支機構(gòu)委托保險中介機構(gòu)開展的保險中介業(yè)務(wù)合作范圍，不得超出相關(guān)許可證載明的險種范圍和超規(guī)定期限的產(chǎn)品。

        第十六條與中介代理機構(gòu)建立中介業(yè)務(wù)合作關(guān)系，必須簽訂中介代理協(xié)議。

        第十七條根據(jù)監(jiān)管要求，應(yīng)繳納保費結(jié)算保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險的中介機構(gòu)，須按監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。

        第四章中介（合作）協(xié)議管理

        第十八條協(xié)議的管理

        （一）協(xié)議內(nèi)容

        簽訂保險中介（合作）協(xié)議，原則上一律使用總公司統(tǒng)一制定的標準文本，若對標準協(xié)議文本進行修改或者簽訂補充協(xié)議、或使用中介機構(gòu)提供的協(xié)議文本的，應(yīng)報總公司營銷管理部審核并經(jīng)風(fēng)險管理及合規(guī)部審定。

        （二）系統(tǒng)錄入

        各級機構(gòu)要指定專人在公司銷售管理系統(tǒng)中錄入和維護合作中介基本信息資料和協(xié)議/合同，在該協(xié)議/合同項下錄入委托代理險種、協(xié)議/合同期限等內(nèi)容。

        （三）協(xié)議的變更和修改

        中介機構(gòu)由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍、代理險種等發(fā)生變更而與銀保監(jiān)會批復(fù)的業(yè)務(wù)范圍等不一致時，應(yīng)及時進行相應(yīng)變更：

        1.中介公司基本信息和代理事項發(fā)生變更的，由二級機構(gòu)按照其告知的函件進行修改，如不涉及向保監(jiān)局申報的變更，雙方應(yīng)簽訂補充協(xié)議記載變更事宜。

        2.兼業(yè)代理機構(gòu)基本信息和代理事項發(fā)生變更的，由二級機構(gòu)協(xié)助兼業(yè)代理機構(gòu)在規(guī)定時間內(nèi)，按監(jiān)管部門的要求統(tǒng)一向保監(jiān)局提出申請辦理變更事宜。如不涉及向保監(jiān)局申報的變更，雙方應(yīng)簽訂補充協(xié)議記載變更事宜。

        （四）中介業(yè)務(wù)協(xié)議的簽訂、審批、解除等管理工作參照公司《保險中介業(yè)務(wù)協(xié)議管理規(guī)定》執(zhí)行。

        第十九條中介業(yè)務(wù)關(guān)系的撤銷或終止

        （一）常規(guī)性退出

        1.合同期滿，一方或雙方不再續(xù)約；

        2.合同期間，雙方按合同規(guī)定提前解除合約。

        （二）即時撤銷或終止

        合作中介機構(gòu)出現(xiàn)重大過失和違法、違規(guī)行為，受到監(jiān)管部門處罰或嚴重損害我司利益，必須予以終止業(yè)務(wù)關(guān)系。

        （三）對于提前終止或撤銷業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)及時向相關(guān)中介機構(gòu)發(fā)出書面通知。

        （四）保險代理關(guān)系撤銷或終止，二級機構(gòu)應(yīng)及時收回公司發(fā)放的相關(guān)證書和單證，結(jié)清保費和手續(xù)費，并做好相關(guān)善后管理工作。

        第二十條中介業(yè)務(wù)檔案管理

        各級公司應(yīng)為已建立合作關(guān)系的中介機構(gòu)建立檔案，定期更新整理。檔案主要包括以下內(nèi)容：

        （一）代理（合作）協(xié)議；

        （二）中介機構(gòu)資質(zhì)證明資料，包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、許可證復(fù)印件等；

        （三）銀保監(jiān)會及保險監(jiān)管部門要求的其他材料；

        （四）代理人/經(jīng)紀人培訓(xùn)記錄、培訓(xùn)成績；

        （五）兼業(yè)代理機構(gòu)經(jīng)辦人員的代理資格證書和身份證復(fù)印件；

        （六）對中介機構(gòu)考核和檢查情況記錄；

        （七）業(yè)務(wù)合作所出現(xiàn)問題及處理結(jié)果的記載；

        （八）中介業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料。

        第五章單證與財務(wù)管理

        第二十一條中介機構(gòu)出單及單證管理須遵照相關(guān)制度執(zhí)行。

        第二十二條財務(wù)管理

        （一）保費管理

        1.中介業(yè)務(wù)的保費結(jié)算應(yīng)嚴格按照合作協(xié)議的約定進行；

        2.對繳納保費結(jié)算保證金的中介機構(gòu)，當(dāng)未結(jié)保費達到保證金額度時須要求其及時結(jié)清保費；對未繳納保費結(jié)算保證金的中介機構(gòu)，當(dāng)未結(jié)保費達到合同約定額度時須立即結(jié)清，否則公司應(yīng)暫停其出單資格，待結(jié)清后視情況恢復(fù)出單資格；

        3.二級機構(gòu)應(yīng)按照財務(wù)部門的規(guī)定建立中介業(yè)務(wù)保費結(jié)算登記表，指定專人負責(zé)中介業(yè)務(wù)應(yīng)收保費工作。

        （二）手續(xù)費管理

        1.各分支機構(gòu)只限于向依法取得相關(guān)許可證，并與公司簽有代理合同的保險代理機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費，不得向未取得許可證的機構(gòu)支付保險代理手續(xù)費、傭金或者類似費用。