第一章  總  則

        第一條  為規(guī)范財富管理業(yè)務(wù)作業(yè)模式及流程、保證業(yè)務(wù)品質(zhì)、指導(dǎo)隊伍建設(shè)，滿足財富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃的需要，打造一支“高忠誠度、高素質(zhì)、高績效”的可持續(xù)發(fā)展的作業(yè)隊伍，全面推進財富管理業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，特制定《新華人壽保險股份有限公司財富管理業(yè)務(wù)銷售人員管理辦法（二○一○試行版）》（以下簡稱“本辦法”）。

        第二條  本辦法所稱“財富管理業(yè)務(wù)”是指通過中小股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點銷售渠道（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等）為中高端客戶提供個性化的定制類產(chǎn)品及服務(wù)，開發(fā)并滿足客戶風(fēng)險管理及理財規(guī)劃需求的所有壽險業(yè)務(wù)。

        第三條  關(guān)于財富管理業(yè)務(wù)渠道銀行作業(yè)模式的指導(dǎo)性原則

        財富管理業(yè)務(wù)試點的作業(yè)模式是指，在中小股份制商業(yè)銀行網(wǎng)點（包括理財專柜、理財中心、私人銀行等），通過“駐點營銷”的方式，以財富顧問自主銷售為主，向中高端財富客戶銷售高價值壽險產(chǎn)品。

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，原則上每人只管理1個駐點網(wǎng)點，最多不超過2個駐點網(wǎng)點（一主一輔）。通過作業(yè)模式的固化，實現(xiàn)對管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。

        第四條  始終不渝地堅持提升銷售隊伍的素質(zhì)、品質(zhì)、技能和收入，打造可持續(xù)發(fā)展的“三高”作業(yè)隊伍，提升財

        富管理業(yè)務(wù)的核心競爭能力。

        “高忠誠度”是指銷售隊伍高度認同公司文化，具有良好的職業(yè)操守和服務(wù)意識，可塑造、可培養(yǎng)、可發(fā)展。

        “高素質(zhì)” 是指銷售隊伍具備較高的綜合素質(zhì)和道德品質(zhì)，具備較強的服務(wù)技能和客戶經(jīng)營能力

        “高績效” 是指銷售隊伍具備較強的理財技能和展業(yè)技能，具備多種類型產(chǎn)品的銷售能力，績效水平高、貢獻大。

        第五條  本辦法銷售人員是指通過資格考試取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，符合財富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募條件，與公司簽訂《勞動合同》，受公司派遣，在銀行網(wǎng)點專職從事壽險產(chǎn)品銷售、客戶服務(wù)、理財經(jīng)理培訓(xùn)等及從事業(yè)務(wù)管理工作的人員?？己斯芾砗托劫Y福利分為A、B兩類，各分公司根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況選擇，并上報總公司財富管理業(yè)務(wù)部備案，原則上選擇標(biāo)準(zhǔn)一年內(nèi)不得變更。

        第六條  本辦法所稱“首年度新契約標(biāo)準(zhǔn)保費”，簡稱“SFYP”

        第七條  本辦法適用于新華人壽保險股份有限公司所屬各試點分支公司。

        第二章  財富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)

        第一節(jié) 組織架構(gòu)

        第八條  分公司設(shè)立財富管理營銷中心(以下簡稱

        “MKC”)分公司本部及中心支公司銷售組織架構(gòu)設(shè)立營銷中心(以下簡稱“MKC”)，營銷中心下設(shè)營銷部(以下簡稱“MKD”)，營銷部下轄財富顧問(以下簡稱“FA”)。

        第九條  MKD設(shè)立及FM的審批

        .設(shè)立條件

        所轄FA 10人以上，25人以下（不含F(xiàn)M）。

        .審批程序

        增設(shè)、撤并和FM任命、更換由分公司財富管理部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審批后上報總公司財富管理部審批。FM每月 1日上崗。

        第十條  MKC設(shè)立及FD的審批

        .設(shè)立條件

        （1）3個以上MKD（含3個）；

        （2）人員總數(shù)40人以上（不含F(xiàn)D）。

        .審批程序

        設(shè)立、撤并和FD任命、更換由分公司財富管理部提名，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核后上報總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批。財富管理中心總監(jiān)每月1日上崗。

        第二節(jié) 崗位職責(zé)

        第十一條 FA的職責(zé)

        是直接面對客戶、負責(zé)產(chǎn)品銷售的一線銷售人員，主要工作職責(zé)有：

        . 進行現(xiàn)場銷售面談，為客戶提供保險需求分析、產(chǎn)品建議書的設(shè)計及講解；

        . 網(wǎng)點合作關(guān)系維護、銀行理財經(jīng)理及柜員的日常培訓(xùn)和輔導(dǎo)；

        ．訓(xùn)練輔導(dǎo)新人

        . 網(wǎng)點資料和單證配送；

        4. 完成公司規(guī)定的考核指標(biāo)；

        . 協(xié)助做好客戶維護及售后服務(wù)工作；

        . 公司委派的其他工作。

        第十二條  FM的職責(zé)

        是財富管理業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)、最核心的銷售管理單位- MKD的責(zé)任人，F(xiàn)M的主要工作職責(zé)有：

        .對內(nèi)負責(zé)FA專業(yè)技能和溝通技能的提升、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和日常管理工作；

        .對外負責(zé)銀行支行、重點網(wǎng)點的開發(fā)與渠道維護；

        .完成公司規(guī)定的考核指標(biāo)；

        .公司委派的其他工作；

        第十三條  FD的職責(zé)

        是財富管理業(yè)務(wù)一線銷售具體指揮的組織人和責(zé)任人。FD的主要工作職責(zé)有：

        .對內(nèi)負責(zé)隊伍管理、經(jīng)營分析、FM輔導(dǎo)工作；

        .對外負責(zé)銀行分行、重點支行的開發(fā)與渠道維護；

        .完成公司規(guī)定的考核指標(biāo)；

        .公司委派的其他工作。

        第三章  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員人事管理

        第一節(jié) 資格管理

        第十四條《勞動合同》

        公司與所有持保險從業(yè)資格證的財富管理業(yè)務(wù)銷售人員簽訂《勞動合同》

        第十五條《保密協(xié)議》

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員必須與銀行及公司簽訂客戶保密協(xié)議方可進駐銀行網(wǎng)點開展銷售工作。

        第十六條《保險從業(yè)人員資格證書》管理

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)持有有效的《保險從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱“資格證書”）才能與公司簽訂《勞動合同》。在簽訂合同時，須將《資格證書》原件遞交公司審核，由公司復(fù)印留底后將證書原件退還本人。

        根據(jù)中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，《資格證書》的有效期為3年，自頒發(fā)之日起計算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請換發(fā)。

        第十七條展業(yè)登記管理

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)當(dāng)取得公司發(fā)放的《保險營銷員展業(yè)證》（以下簡稱《展業(yè)證》），方可從事保險營銷活動。

        公司向財富管理業(yè)務(wù)銷售人員發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該銷售人員的《展業(yè)證》的登記注冊。

        對于保監(jiān)會和保險同業(yè)公會通報不得申領(lǐng)《展業(yè)證》的人員（黑名單上的人員），公司將不予其簽署勞動合同。

        第十八條重新入司規(guī)定

        已與公司解除合同的財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，原則上在解除合同六個月之后，公司才會接受其重新入司的要求。

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員重新入司，其原有業(yè)績不能追溯或重續(xù)。

        重新入司的財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，其簽約流程與新人報聘流程同。

        第十九條崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育規(guī)定

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員申請領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員首次從事保險營銷活動前，應(yīng)當(dāng)接受累計不少于80小時的崗前培訓(xùn)，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

        財富管理業(yè)務(wù)銷售人員從事保險營銷活動，每年應(yīng)當(dāng)接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不得少于12小時。

        第二十條  FM專項資格管理

        1.總公司開發(fā)專門的FM資格認證培訓(xùn)課程，并定期進行專項培訓(xùn)和認證工作。FM必須定期參加由總公司授權(quán)、分公司組織的資格認證專項培訓(xùn)，并考核通過；未考核通過，將免去FM職務(wù)；FM每年資格認證專項培訓(xùn)和考核，由總公司進行統(tǒng)一組織。

        .對于渠道維護、隊伍穩(wěn)定出現(xiàn)重大問題、內(nèi)部經(jīng)營管理不善、受到監(jiān)管部門處罰、民意測評不合格的FM，予以免職。

        第二十一條  FD專項資格管理

        . FD必須定期參加由總公司統(tǒng)一組織的資格認證專項培訓(xùn)，并考核通過；未考核通過，將免去FD職務(wù)；

        .對于渠道維護、隊伍穩(wěn)定出現(xiàn)重大問題、內(nèi)部經(jīng)營管理不善、受到監(jiān)管部門處罰、民意測評不合格的FD，予以免職。

        第二節(jié) 招募條件

        第二十二條  招募條件

        .通用條件：身體健康，形象氣質(zhì)佳，親和力強；無不良嗜好，無不良歷史記錄；具有較強的溝通、銷售能力；具有當(dāng)?shù)爻Ｗ艨诨蛟诋?dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷肄k有本地暫住證；具有保險代理從業(yè)人員基本資格。

        第二十三條  FA專項條件：年齡在23-40周歲之間，必

        須具有本科及以上學(xué)歷，具有兩年及以上保險銷售、銀行業(yè)務(wù)、金融理財經(jīng)驗的人員學(xué)歷可以放寬至大專。

        第二十四條 FM和FD專項條件：年齡在25-45周歲之間，應(yīng)具有本科及以上學(xué)歷，具有三年及以上保險、銀行和金融銷售管理的人員學(xué)歷可以放寬至大專。放寬學(xué)歷必須經(jīng)總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意。

        第二十五條 有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀(jì)錄的；過往工作期間因違反規(guī)定被吊銷《保險代理人資格證書》的；保險監(jiān)管部門認定不宜從事保險工作的。

        第三節(jié) 招募、入職離職流程

        第二十六條  招募流程

        .發(fā)布信息：采取公開招募和內(nèi)部人員介紹的方式開展FA的招募工作。

        .資格審核及初試

        應(yīng)聘人員應(yīng)填寫《新華人壽保險股份有限公司財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)聘登記表》，并將身份證明、學(xué)歷證明原件、招募資料卷宗交分支機構(gòu)財富管理行政單位進行資格審核。

        、FM由分公司財富管理業(yè)務(wù)部會同分公司人力資源部進行初試；FA由FM初試。

        .人員復(fù)試

        、FM由分公司總經(jīng)理室復(fù)試通過后，報總公司財富管

        理業(yè)務(wù)部審批后方可上崗，籌建機構(gòu)的FM、FD由總公司面試； FA由FD復(fù)試。復(fù)試通過后填寫面試記錄表，面試合格者由分支公司統(tǒng)一組織入司體檢，體檢合格后將人員名單及應(yīng)聘材料一并歸檔。

        . 體檢

        復(fù)試合格后組織參加體檢，體檢合格者方可參加培訓(xùn)。

        . 入職培訓(xùn)

        專員須參加所屬分公司組織的崗前培訓(xùn)、筆試、通關(guān)、實習(xí)操作，達到公司標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)合格且審批通過的辦理正式上崗手續(xù)。

        .勞動合同

        公司與財富管理業(yè)務(wù)銷售人員簽訂為期三年的《勞動合同》，試用期為六個月。公司與其簽訂《勞動合同》的必備條件是必須通過保險代理人資格考試且通過公司入職培訓(xùn)。《勞動合同》簽訂日為計薪日。

        .正式上崗

        崗前培訓(xùn)合格后簽訂勞動合同，參加網(wǎng)點實習(xí)，實習(xí)期間暫無銷售資格。實習(xí)結(jié)束并且考核評估合格，獲得銷售資格，分公司統(tǒng)一分配網(wǎng)點。（網(wǎng)點實習(xí)天數(shù)不低于5個工作日，且不高于15個工作日）新入職人員應(yīng)于每月1日正式上崗。新上崗試用期的銷售人員初定職級為AFA

        第二十七條  同職級掛靠

        具有豐富經(jīng)驗和良好業(yè)績的FA人選，經(jīng)分公司財富管

        理業(yè)務(wù)部提議、分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后可最高掛靠到 SFA-1。具有豐富管理經(jīng)驗的FM、FD必須經(jīng)總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批后，最高職級分別可掛靠SFM、SFD。同職級掛靠人員上崗流程經(jīng)分公司批準(zhǔn)，可免去崗前培訓(xùn)及網(wǎng)點實習(xí)流程。于每月1日正式上崗

        第二十八條  解除勞動合同

        .考慮到適用本辦法的銷售人員崗位性質(zhì)，公司將工作績效的達成與否作為解除《勞動合同》的一項重要依據(jù)。

        .對于違反本辦法第八章合規(guī)管理相關(guān)規(guī)定，對公司聲譽、日常管理秩序造成重大損失的，公司有權(quán)解除《勞動合同》。

        .其他按照公司相關(guān)人事管理規(guī)定執(zhí)行。

        第四節(jié)  核心技能

        第二十九條 核心技能

        . 遵紀(jì)守法、愛崗敬業(yè)、誠實正直、責(zé)任心強，無不良誠信記錄；

        . 具有保險代理人從業(yè)人員資格證書，通過公司及銀行網(wǎng)點組織的培訓(xùn)

        . 溝通能力強，客戶服務(wù)技巧和保險產(chǎn)品銷售能力突出

        . 具有良好的團隊協(xié)作意識和保密意識

        . 挖掘網(wǎng)點潛力，保持網(wǎng)點業(yè)績持續(xù)增長的能力。

        第五節(jié)  保密管理

        第三十條 必須與公司及銀行簽訂三方的保密協(xié)議，必須保守公司及銀行的秘密信息。秘密信息包括但不限于以下幾個方面：

        . 客戶的信息資料及各種業(yè)務(wù)往來情況；

        . 各類業(yè)務(wù)運行情況、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料、統(tǒng)計報表；

        . 新業(yè)務(wù)品種開發(fā)計劃、工作思路、設(shè)計方案，競爭性業(yè)務(wù)發(fā)展對策、拓展方案、市場調(diào)研資料；

        4. 經(jīng)營管理方面的主要規(guī)章制度、業(yè)務(wù)考核辦法；

        . 財富管理業(yè)務(wù)運作的相關(guān)所有信息

        第三十一條 必須保守公司財富管理項目的相關(guān)秘密信息。

        第三十二條 調(diào)換網(wǎng)點或離職時必須將原工作網(wǎng)點的所有信息及相關(guān)數(shù)據(jù)交還銀行及公司；

        第三十三條 不得以任何形式與任何機構(gòu)或個人進行秘密信息交換或出讓；

        第三十四條 不得向項目客戶銷售項目以外保險產(chǎn)品或其他保險公司保險產(chǎn)品或?qū)㈨椖靠蛻粜畔⑿孤┙o他人。

        第三十五條若有違反以上第二十八條至第三十六條規(guī)定的情況，公司調(diào)查屬實后將進行嚴(yán)肅處理。情節(jié)嚴(yán)重者予以除名，若給銀行或公司造成經(jīng)濟損失的，公司保留依法追償?shù)臋?quán)力。

        第四章  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員職涯規(guī)劃

        第三十六條  公司為財富管理業(yè)務(wù)銷售人員設(shè)立了三條成長路徑，分別是業(yè)務(wù)銷售路徑、業(yè)務(wù)管理路徑和榮譽授予路徑。其中業(yè)務(wù)銷售路徑主要針對FA設(shè)定，業(yè)務(wù)管理路徑主要針對FM、FD設(shè)定，榮譽授予路徑針對所有財富管理業(yè)務(wù)銷售人員設(shè)定。

        本辦法鼓勵隊伍內(nèi)部晉升、內(nèi)部成長。FA晉升到PFA，并可作為FM的繼任者候選人。FM晉升到PFM， FD的繼任者候選人。FD晉升到PFD，可作為分公司財富管理業(yè)務(wù)部或者機構(gòu)部門負責(zé)人繼任者候選人。當(dāng)FM、FD、機構(gòu)部門負責(zé)人、分公司財富管理業(yè)務(wù)部負責(zé)人職位出現(xiàn)空缺時，優(yōu)先從繼任者候選人中選拔。

        第一節(jié) 業(yè)務(wù)銷售路徑

        第三十七條  業(yè)務(wù)銷售路徑

        業(yè)務(wù)銷售路徑把FA的職級劃分為四大類十個級別。從高到低分別為：

        第二節(jié)

        業(yè)務(wù)管理路徑

        第三十八條  業(yè)務(wù)管理路徑

        業(yè)務(wù)管理路徑把FM的職級劃分為三個級別，從高到低分別為：

        業(yè)務(wù)管理路徑把FD的職級劃分為三個級別，從高到低分別為：

        第三節(jié) 榮譽授予路徑

        第三十九條  榮譽授予路徑

        設(shè)立榮譽授予路徑的目的就是表彰和獎勵為財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展做出突出貢獻的財富管理業(yè)務(wù)銷售人員。榮譽授予路徑包括高峰會會員等，具體參見相關(guān)方案。

        第五章  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員薪資福利

        第一節(jié)  FA薪資構(gòu)成

        第四十條  FA的薪資由六部分構(gòu)成：

        . 基本工資

        . 崗位津貼

        . FYC

        . 職級津貼

        . 年終獎

        . 個人續(xù)期津貼（RYC）

        處于試用期的AFA若提前轉(zhuǎn)正,獲得提前轉(zhuǎn)正獎金。FA每月實際收入不得低于當(dāng)?shù)卣畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)要求。

        第四十一條  基本工資

        基本工資與學(xué)歷系數(shù)和司齡系數(shù)相關(guān)。

        學(xué)歷系數(shù)：大專1.0、本科1.1、碩士1.3、博士1.5。 司齡系數(shù)：司齡滿一年系數(shù)為0.03,之后司齡每滿一年系數(shù)增加0.03。

        月度基本工資=月度基本工資基數(shù)(學(xué)歷系數(shù) 司齡系數(shù))。

        新人津貼=新人津貼基數(shù)*學(xué)歷系數(shù)。

        第四十二條  基本工資基數(shù)

        根據(jù)兩類區(qū)域考核標(biāo)準(zhǔn)相應(yīng)地將基本工資基數(shù)分為兩類。

        FA各類別月度基本工資基數(shù)明細表

        AFA試用期津貼表

        第四十三條  FA崗位津貼

        第四十四條  FYC

        各級財富管理業(yè)務(wù)銷售人員提獎以（SFYP）為計提基數(shù)。 FA的FYC按月發(fā)放。按照個人當(dāng)月承保的SFYP7%計算。

        第四十五條  職級津貼

        職級津貼=個人FYC職級津貼系數(shù)，職級津貼按月發(fā)放。職級津貼系數(shù)表

        第四十六條  年終獎

        年終獎=個人FYC年終獎系數(shù)。年終獎按月計提、按每年四季度末考核結(jié)果職級對應(yīng)系數(shù)進行計提、次年度一季度內(nèi)統(tǒng)一發(fā)放。每年12月31日在職的FA享受年終獎。

        第四十七條  個人續(xù)期津貼

        個人續(xù)期津貼與有效續(xù)期契約相對應(yīng)，新契約承保后，續(xù)期保費正常繳納，保單持續(xù)有效的情況下，個人續(xù)期津貼=對應(yīng)年度有效續(xù)期契約標(biāo)準(zhǔn)保費對應(yīng)年度計提比例

        個人續(xù)期津貼計提比例表

        第二節(jié)  FM薪資構(gòu)成

        第四十八條  FM的薪資由六部分構(gòu)成：

        . 基本工資

        . 管理津貼

        . 年終獎

        4. 業(yè)務(wù)津貼

        . 個人FYC

        . 個人續(xù)期津貼

        每月實際收入不得低于當(dāng)?shù)卣畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)要求。 第四十九條  基本工資

        基本工資與學(xué)歷系數(shù)和司齡系數(shù)相關(guān)。

        學(xué)歷系數(shù)：大專1.0、本科1.1、碩士1.1、博士1.2。 司齡系數(shù)：司齡滿一年系數(shù)為0.03,之后司齡每滿一年系數(shù)增加0.03。

        月度基本工資=月度基本工資基數(shù)(學(xué)歷系數(shù) 司齡系數(shù))。

        第五十條  基本工資基數(shù)

        各類別月度基本工資基數(shù)明細表

        第五十一條  管理津貼

        管理津貼按月發(fā)放。FM管理津貼=每月財富營銷部所轄FA（不含F(xiàn)M本人）累計SFYP1.5%。

        考核后不滿足設(shè)立條件的財富營銷部，自決定撤銷或合并次月起，F(xiàn)M不再享受管理津貼。

        第五十二條  年終獎

        年終獎=（FYC 管理津貼）年終獎系數(shù)年度綜合評

        價系數(shù)。年終獎按每年四季度末考核結(jié)果職級對應(yīng)系數(shù)進行計提、次年度一季度內(nèi)統(tǒng)一發(fā)放。每年12月31日在職的FM享受年終獎。

        年終獎系數(shù)

        年度綜合評價系數(shù)的確定：年度綜合評價系數(shù)范圍為0-1.1。由分公司根據(jù)新人留存、績優(yōu)占比、業(yè)務(wù)合規(guī)、隊伍管理、渠道建設(shè)、關(guān)鍵任務(wù)完成情況等多方面對FM進行年度綜合評價，確定年度綜合評價系數(shù)。

        第五十三條  業(yè)務(wù)津貼

        由于各地市場競爭狀況不同，為提高銷售人員工作積極性及客戶服務(wù)水平，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，特設(shè)立業(yè)務(wù)津貼，具體發(fā)放水平由各分公司自行確定。

        第五十四條  FYC

        參照FA的FYC發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

        第五十五條  個人續(xù)期津貼

        參照FA的續(xù)期津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

        第三節(jié)  FD薪資構(gòu)成

        第五十六條  FD的薪資由六部分構(gòu)成：

        1. 基本工資

        . 管理津貼

        . 年終獎

        . 業(yè)務(wù)津貼

        . 個人FYC

        . 個人續(xù)期津貼

        每月實際收入不得低于當(dāng)?shù)卣畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)要求。 第五十七條  基本工資

        基本工資與學(xué)歷系數(shù)和司齡系數(shù)相關(guān)。

        學(xué)歷系數(shù)：大專1.0、本科1.1、碩士1.1、博士1.2。 司齡系數(shù)：司齡滿一年系數(shù)為0.03,之后司齡每滿一年系數(shù)增加0.03。

        月度基本工資=月度基本工資基數(shù)(學(xué)歷系數(shù) 司齡系數(shù))。

        第五十八條  基本工資基數(shù)

        各類別月度基本工資基數(shù)明細表

        第五十九條  管理津貼

        管理津貼按月發(fā)放。FD管理津貼=每月財富營銷區(qū)所轄FA（不含F(xiàn)M/FD本人）累計SFYP0.8%。

        考核后不滿足設(shè)立條件的財富營銷區(qū)，自決定撤銷或合

        并次月起，F(xiàn)D不再享受管理津貼。

        第六十條  年終獎

        年終獎= （個人FYC 管理津貼）年終獎系數(shù)年度綜合評價系數(shù)。年終獎按每年四季度末考核結(jié)果職級對應(yīng)系數(shù)進行計提，次年度一季度內(nèi)統(tǒng)一發(fā)放。每年12月31日在職的FD享受年終獎。

        年終獎系數(shù)

        年度綜合評價系數(shù)的確定：年度綜合評價系數(shù)范圍為0-1.1。由分公司根據(jù)新人留存、績優(yōu)占比、業(yè)務(wù)品質(zhì)、隊伍管理、渠道建設(shè)、關(guān)鍵任務(wù)完成情況等多方面對FD進行年度綜合評價，確定年度綜合評價系數(shù)。

        第六十一條  業(yè)務(wù)津貼

        由于各地市場競爭狀況不同，為提高銷售人員工作積極性及客戶服務(wù)水平，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，特設(shè)立FD業(yè)務(wù)津貼，具體發(fā)放水平由各分公司自行確定。

        第六十二條  FYC

        參照FA的FYC發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行

        第六十三條  個人續(xù)期津貼

        參照FA的續(xù)期津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

        第四節(jié)  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的福利待遇

        第六十四條  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的基本福利

        、保險和福利

        （1）按照國家和省、市有關(guān)規(guī)定享有職工養(yǎng)老、工傷、失業(yè)、醫(yī)療、生育等社會保險及住房公積金計劃待遇；

        （2）患病或非因工負傷，其醫(yī)療期及相關(guān)的病假工資、醫(yī)療待遇按國家規(guī)章制度執(zhí)行；

        （3）患職業(yè)病或因工負傷，其工資和醫(yī)療待遇按國家規(guī)定

        執(zhí)行。

        （4）轉(zhuǎn)正后享有公司為其購買的團體醫(yī)療保險計劃。

        （5）按照各分公司有關(guān)政策，每年對財富管理業(yè)務(wù)銷售人

        員進行體檢。

        、勞動保護和勞動條件

        （1）工作時間：以勞動合同中的規(guī)定為準(zhǔn)。

        （2）假期，按照《職工帶薪年休假條例》規(guī)定享受帶薪年休假。勞動合同解除、終止時，未休年假可抵扣通知期。

        （3）依法享有法定的節(jié)日假、婚喪假、產(chǎn)假和計劃生育假。

        、勞動保護

        執(zhí)行國家和省、市有關(guān)勞動保護規(guī)定，提供符合國家規(guī)定的勞動保護設(shè)施和勞動條件給財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，切實保障員工工作中的安全和健康。

        第六章  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員考核管理

        第一節(jié)  FA考核管理

        第六十五條  FA考核期

        考核期為三個月。每年的考核月為1月、4月、7月、10月，分別對應(yīng)的考核期為：上一年度10月1日-12月31日、本年度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。

        第六十六條  FA考核

        .新入司AFA試用期為六個月，分兩個階段進行考核：

        第一階段是達標(biāo)階段：為試用期的前三個月，達標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為FA-1季度維持標(biāo)準(zhǔn)的50%?？己诉_標(biāo)后轉(zhuǎn)入試用期第二階段，

        第一階段考核不達標(biāo)應(yīng)當(dāng)予以解除《勞動合同》。

        第二階段是成長階段：為試用期的后三個月，達標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為FA-1季度維持標(biāo)準(zhǔn)。第二階段考核不達標(biāo)應(yīng)當(dāng)予以解除《勞動合同》。

        轉(zhuǎn)正：第二階段考核達標(biāo)，綜合考評合格，于次月轉(zhuǎn)正為FA-1。轉(zhuǎn)正月份非季度首月者，按照時間比例參與1/3，2/3季度維持考核，按照全季度參與晉升考核。

        提前轉(zhuǎn)正：試用期間任意一階段內(nèi)，累計SFYP達到FA-1季度維持標(biāo)準(zhǔn)，綜合考評合格，自下一季度轉(zhuǎn)正為FA-1，結(jié)束試用期，享受FA-1相關(guān)待遇。達成轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)月份之次月

        非季度首月者，自達成轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)月份之次月至轉(zhuǎn)正前，享受提前轉(zhuǎn)正獎金。

        .同職級掛靠FA：新入司FA-1（含）以上職級人員，參與相應(yīng)職級考核，入司月份非季度首月者，按照時間比例參與1/3，2/3季度維持考核，按照全季度參與晉升考核。

        第六十七條  在一個考核期內(nèi)，F(xiàn)A-1以上職級最多可以晉升二級，最多可以下降二級。若降兩級后低于FA-1，參看七十條 。

        第六十八條  FA-1、FA-2季度考核后未達到FA-1維持標(biāo)準(zhǔn)，由分公司財富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室核準(zhǔn)，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后可以延長一個考核季，延長期內(nèi)基本工資按照AFA津貼標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，且延長期內(nèi)每個月考核結(jié)果必須達成FA-1的維持標(biāo)準(zhǔn)的1/3（含）以上，若延長期任何一個月無法達成上述考核要求，則分公司有權(quán)視具體情況調(diào)整其崗位。

        第六十九條  因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映FA實際作業(yè)能力，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后，可對相應(yīng)考核結(jié)果進行調(diào)整。

        第七十條  FA考核指標(biāo)

        的考核以SFYP為核心，兼顧繼續(xù)率、合規(guī)管理三個指標(biāo)。FA考核指標(biāo)組成及標(biāo)準(zhǔn)見下表：

        考核指標(biāo)表

        單位：萬元

        說明：

        . FA考核指標(biāo)中晉升和維持SFYP為季度標(biāo)準(zhǔn)；

        .繼續(xù)率=考察期間內(nèi)生效之壽險新契約于生效后實收的第13個月保費(含附約)÷考察期間內(nèi)生效之壽險新契約保費(含附約)。繼續(xù)率保留小數(shù)點后一位。

        第二節(jié)  FM考核管理

        第七十一條  FM考核期

        考核期為三個月。每年的考核月為1月、4月、7月、10月，分別對應(yīng)的考核期為：上一年度10月1日-12月31日、本年度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。

        第七十二條FM新任考核

        從正式任命后的前三個月內(nèi)不參與季度考核，自第四個月開始考核，若第四個月非季度首月，按照時間比例參與1/3，2/3季度維持考核，按照全季度參與晉升考核。

        第七十三條  在一個考核期內(nèi)，F(xiàn)M最多可以晉升一級，最多可以下降一級。

        在一個考核期結(jié)束后未達成維持標(biāo)準(zhǔn)，由分公司財富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室核準(zhǔn)，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后可以延長一個考核期，延長考核期考核結(jié)果仍未達到FM維持標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)視情況調(diào)整其相應(yīng)崗位，或轉(zhuǎn)崗為FA。

        第七十四條  因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映FM實際管理能力，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后，可對相應(yīng)考核結(jié)果進行調(diào)整。

        第七十五條  FM考核指標(biāo)

        的考核以首年度新契約標(biāo)準(zhǔn)保費（SFYP）計劃達成率為核心，兼顧FA人員活動率、FA季度考核通過率、綜合評價三個指標(biāo)。FM考核指標(biāo)組成及標(biāo)準(zhǔn)見下表：

        考核指標(biāo)表

        FM考核結(jié)果得分=SFYP計劃達成率10050% 人員活動率10020%＋人員考核通過率10020%＋綜合評價10% -合規(guī)管理扣分（四舍五入）。

        根據(jù)FA考核得分：

        分以下降一級；

        分（含）-110分維持；

        分（含）-125分(且達成如下標(biāo)準(zhǔn)以上)晉升 一級；

        第三節(jié) FD考核管理

        第七十六條 FD考核期

        考核期為六個月，每年的考核月為1月和7月，分別

        對應(yīng)的考核期為：上一年度7月1日-12月31日、本年度1月1日-6月30日。

        第七十七條  FD新任考核

        從正式任命后的前六個月內(nèi)不參與考核，自第七個月開始考核，若第七個月非1月或者7月，按照時間比例參與1/6—5/6維持考核，按照全考核期參與晉升考核。

        第七十八條  在一個考核期內(nèi)，F(xiàn)D最多可以晉升一級，最多可以下降一級。

        在一個考核期結(jié)束后未達維持標(biāo)準(zhǔn)，由分公司財富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室核準(zhǔn)，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批后可以延長一個考核期，延長考核期考核結(jié)果仍未達成FD維持標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)視情況調(diào)整其相應(yīng)崗位，或轉(zhuǎn)崗為FM、FA。

        第七十九條  因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映FD實際管理能力，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后，可對相應(yīng)考核結(jié)果進行調(diào)整。

        第八十條  FD考核指標(biāo)

        的考核以SFYP計劃達成率為核心，兼顧新人留存率、綜合評價兩個個指標(biāo)。FD考核指標(biāo)組成及標(biāo)準(zhǔn)見下表：

        FD考核結(jié)果得分=SFYP計劃達成率10060% 新人三個月達標(biāo)率10030%＋綜合評價10%-合規(guī)管理扣分。得分取整數(shù)(四舍五入)。

        根據(jù)FD考核得分：

        分以下降一級；

        分（含）-110分維持；

        分（含）-125分(且達成如下標(biāo)準(zhǔn)以上)晉升 一級；

        第七章  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員合規(guī)管理

        第一節(jié)  嘉獎

        第八十一條  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過程中，有下列情形之一者，經(jīng)公司審查屬實，給予適當(dāng)嘉獎：

        .為維護公司利益或財產(chǎn)見義勇為者；

        .有具體事例或言行樹立公司形象，維護公司品牌，贏得榮譽，取得一定社會效益者；

        .為公司發(fā)展提出合理化建議并被采納，且對提升公司經(jīng)營績效有突出貢獻者；

        .經(jīng)常協(xié)助推動公司各項訓(xùn)練活動，對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的工作績效有長期助益者；

        .服務(wù)品質(zhì)良好、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長者；

        .其他先進事跡者。

        獎勵的方式可以包括通報表揚、頒發(fā)獎狀或獎牌、頒發(fā)獎金、提供培訓(xùn)機會、受邀參加表彰會議等。

        第二節(jié)  處罰

        第八十二條  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)遵循公司各項規(guī)

        章制度，違反相關(guān)規(guī)章制度，各分公司可處以一定數(shù)額的罰款，但不得超過當(dāng)月基本工資上限。具體處罰額度由各分公司自行確定。

        第八十三條  財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過程中，有下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司審查屬實，公司將視其情節(jié)及行為嚴(yán)重程度，給予警告、嚴(yán)重警告、記過、解除《勞動合同》等處罰：

        . 誤導(dǎo)客戶

        （1）向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，或曲意解釋合同條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更條款、客戶投保書和保單資料，擅自提高或降低保險費率，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。

        （2）向客戶夸大或承諾產(chǎn)品收益率，夸大保險保障利益等情況，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。

        （3）向客戶宣傳的交費年期與事實不符的。

        （4）向客戶宣傳隨時可支取，退保不受損失的。

        （5）有其他誤導(dǎo)行為的。

        . 代簽名

        凡公司規(guī)定需客戶本人親筆簽名的相關(guān)保險資料，而非客戶本人親筆簽名的，或其他代簽名行為的。

        .不實告知

        （1）隱瞞、阻礙客戶履行如實告知義務(wù)或者協(xié)助、誘導(dǎo)不履行如實告知義務(wù)，或者明知客戶不如實告知而不制

        止，甚至協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實而不如實填寫告知書、理賠文件或不以其它方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的。

        （2）協(xié)助客戶提供不完整體檢病史、財務(wù)資料或隱瞞客戶提供的體檢病史、財務(wù)資料的。

        （3）有其他不實告知行為的。

        .提供不真實信息

        （1）向公司提供的客戶地址、電話、職業(yè)類別等信息不真實，由此導(dǎo)致保單失效或客戶投訴的。

        （2）向公司提供本人虛假資料（含身份證、學(xué)歷證等）或信息的。

        （3）向公司提供其他不真實信息的。

        .違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定

        （1）客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員未在24 小時內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將相關(guān)材料交至公司指定地點；在收到保單正本后，未在三個工作日內(nèi)送達客戶，并

        請客戶在回執(zhí)單上簽字確認的。

        （2）未經(jīng)允許代表公司以現(xiàn)金形式收取保費的。

        （3）私自制作、散發(fā)除公司統(tǒng)一宣傳資料以外的各類材料的。

        （4）未經(jīng)公司授權(quán)或同意，擅自張貼、書寫業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容導(dǎo)致誤導(dǎo)情形出現(xiàn)的。

        （5）在不同渠道間進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換的。

        （6）未遵守公司客戶資料保密規(guī)定，流失或泄露公司客戶資料的。

        （7）以回傭或以其他利益誘使客戶投保的。

        .續(xù)期投訴

        續(xù)期客戶出現(xiàn)多人次的投訴問題，同時投訴問題是因前期銷售品質(zhì)引發(fā)的。

        .回訪及續(xù)期關(guān)鍵指標(biāo)指標(biāo)對應(yīng)處罰：

        第八十四條  各分公司應(yīng)成立由相關(guān)部門人員組成的合規(guī)管理委員會。合規(guī)管理委員會對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員日常業(yè)務(wù)品質(zhì)進行審核、評定、獎懲，對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的違紀(jì)違規(guī)行為進行統(tǒng)計并記錄處理結(jié)果。

        .對于個人銷售層面一人次相應(yīng)處分及對應(yīng)分值如下： 警告：1分；嚴(yán)重警告：2分；記過：4分；解除《勞動合同》：8分

        合規(guī)管理分級處分處罰管理如下：

        第八十五條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員有上述違規(guī)行為，造成客戶或公司損失的，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)賠償客戶及公司損失，同時扣回該保單所取得的相應(yīng)收入；情節(jié)嚴(yán)重者，公司將依法追究其法律責(zé)任。

        第三十三條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在工作中出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉時，應(yīng)本著團結(jié)、友好的態(tài)度協(xié)商解決，不得以任何不正當(dāng)

        手段爭搶業(yè)務(wù)，做出有損公司形象的行為。

        第八十六條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員有上述違規(guī)行為，各機構(gòu)應(yīng)及時處理，并發(fā)文通報。對于因上述不良行為而解除《勞動合同》的， 公司將收回其與公司相關(guān)的證件、資料及單證。

        附  件  財富管理業(yè)務(wù)R-T-T管理機制

        第一條 R-T-T管理機制（Recommender-Trainer-Trainee）

        即引薦者-輔導(dǎo)者-被輔導(dǎo)者管理機制

        第二條 財富管理業(yè)務(wù)R-T-T管理機制其核心內(nèi)容為引薦獎勵機制和訓(xùn)練輔導(dǎo)機制。

        第三條 員工介紹是財富管理業(yè)務(wù)團隊基礎(chǔ)招募形式之一，是公司責(zé)任、團隊責(zé)任、個人責(zé)任的主要體現(xiàn)形式之一。

        第四條 為提高財富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募積極性及責(zé)任心，完善隊伍建設(shè)，特設(shè)立引薦津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為： 凡成功推薦新人，可獲得引薦津貼

        發(fā)放時間：新人取得業(yè)務(wù)號的次月

        第五條 師承文化是新華營銷文化的核心理念，輔導(dǎo)關(guān)系是新華財富管理隊伍的基本關(guān)系，是團隊和個人成長的基本路

        徑。

        第六條 作為輔導(dǎo)者，必須忠實履行訓(xùn)練輔導(dǎo)的基本責(zé)任，既要傳授知識和技能，又要培育道德和修養(yǎng)；作為被輔導(dǎo)者，必須忠實履行繼承學(xué)習(xí)超越的基本責(zé)任，既要虛心學(xué)習(xí)和接受輔導(dǎo)者的傳承，又要勇于超越和創(chuàng)新。

        第七條  輔導(dǎo)關(guān)系的行為準(zhǔn)則

        .崇尚平等

        輔導(dǎo)關(guān)系不是等級尊卑關(guān)系，而是平等互助關(guān)系，輔導(dǎo)者與被輔導(dǎo)者之間應(yīng)平等尊重、相互合作、友好謙讓、求同存異、雙贏共好。

        .崇尚專業(yè)

        輔導(dǎo)關(guān)系的核心是相互學(xué)習(xí)、相互趕超，通過提高工作技能和專業(yè)本領(lǐng)來實現(xiàn)共同發(fā)展的目標(biāo)。

        .崇尚人才

        “三高”人才是財富管理實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的根本保障。輔導(dǎo)機制管理的核心是培育人才，既培育新人梯隊、也培育骨干梯隊。

        .崇尚忠誠

        財富管理業(yè)務(wù)的各級銷售人員必須具有高忠誠度和責(zé)任感。忠誠度和責(zé)任感的培養(yǎng)和繼承是輔導(dǎo)關(guān)系的一條 重要準(zhǔn)則，師徒必須共同珍惜公司利益和團隊利益，富有大局觀念和集體榮譽感。

        第八條  輔導(dǎo)者資格管理：

        1.  入司一年以上，且為FA-1職級以上

        .  品行兼優(yōu)，無品質(zhì)違規(guī)行為

        .  個人意愿強,有責(zé)任心

        .  具備新人輔導(dǎo)能力

        .  條件優(yōu)秀的人員可適當(dāng)放寬入選標(biāo)準(zhǔn)

        第九條    輔導(dǎo)關(guān)系管理

        .  被輔導(dǎo)者被指定輔導(dǎo)者后，須簽訂“輔導(dǎo)協(xié)議”，建立輔導(dǎo)關(guān)系。

        .  被輔導(dǎo)者參加入職培訓(xùn)結(jié)束后，必須有一周時間在輔導(dǎo)者所在網(wǎng)點實習(xí)，其余時間由輔導(dǎo)者自行安排輔導(dǎo)。

        3.  輔導(dǎo)者在繼續(xù)經(jīng)營自身網(wǎng)點的同時，必須切實承擔(dān)輔導(dǎo)新人掌握銷售基礎(chǔ)技能及相關(guān)知識。

        . 一名輔導(dǎo)者最多同時帶三名以內(nèi)新人，原則上在新人同一渠道內(nèi)選拔輔導(dǎo)者。

        第十條    輔導(dǎo)獎勵機制

        .若被輔導(dǎo)者在第一階段即試用期前三個月內(nèi)提前轉(zhuǎn)正，自被輔導(dǎo)者轉(zhuǎn)正首次享受FA-1待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育才津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：

        2.若被輔導(dǎo)者六個月內(nèi)晉升至FA-2以上職級或達到FA-2以上職級標(biāo)準(zhǔn)，自新人轉(zhuǎn)正首次享受FA-2待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育英津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：

        .輔導(dǎo)者可優(yōu)先獲得財富管理業(yè)務(wù)管理路徑人員FM，F(xiàn)D候選資格。