集團財資管理平臺TMS是招商銀行針對集團財務(wù)公司、結(jié)算中心開展集團資金統(tǒng)籌管理、集團資金運營需要，設(shè)計研發(fā)的專業(yè)資金管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)在設(shè)計上不僅滿足財務(wù)公司、結(jié)算中心開展各類日常業(yè)務(wù)的需要，還借鑒了商業(yè)銀行資金管理的模式，業(yè)務(wù)種類齊全，功能豐富。集交易結(jié)算管理、現(xiàn)金流管理、本外幣資金池管理、資金預(yù)算管理、信貸管理、票據(jù)管理、投資理財、風(fēng)險控制、決策分析等專業(yè)資金管理功能與一體的核心管理系統(tǒng)。

TMS產(chǎn)品適用對象

1、成立結(jié)算中心，或未成立結(jié)算中心但采用結(jié)算中心模式運做的集團性企業(yè)；

2、集團財務(wù)公司；

3、財務(wù)管理規(guī)范健全，資金管理網(wǎng)絡(luò)化、信息化要求較高的大中型集團性企業(yè)。

部分功能簡介－預(yù)算管理

1）TMS預(yù)算管理能夠有效的加強集團整體資金財務(wù)控制、實行資金精細(xì)化管理。

2) 集團能夠通過TMS建立全面的資金預(yù)算管理體系，支持多種預(yù)算管理的類型，滿足各類企業(yè)集團預(yù)算科目的靈活定制，輕松構(gòu)建多層級預(yù)算體系。

3）功能包括：成員機構(gòu)編制預(yù)算和報批、集團對成員機構(gòu)的預(yù)算審核、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算控制等。

4) 擁有實時的預(yù)算控制功能，系統(tǒng)根據(jù)賬戶交易情況，自動檢查預(yù)算執(zhí)行情況。對各項預(yù)算的預(yù)警指標(biāo)設(shè)定。在賬戶對外支付時進行系統(tǒng)控制，對超預(yù)算的支付自動拒絕或提交有權(quán)審批人審核。借助預(yù)算管理和相關(guān)功能集團能準(zhǔn)確做出現(xiàn)金流預(yù)測。

3.核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)

核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)是TMS綜合業(yè)務(wù)處理的主系統(tǒng)，也是整個平臺的核心部分。包括賬戶管理系統(tǒng)、交易結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸融資系統(tǒng)、票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng)、投資理財、國際結(jié)算、憑證管理、現(xiàn)金管理、報表中心、通用記賬。

部分功能簡介－賬戶管理

1）為財務(wù)公司每個成員企業(yè)開設(shè)內(nèi)部結(jié)算賬戶并設(shè)定相關(guān)賬務(wù)，開設(shè)結(jié)算中心的內(nèi)部核算賬戶。

2）處理成員企業(yè)以及內(nèi)部核算的開戶、銷戶、凍結(jié)、透支操作。

3）處理成員企業(yè)各種的通知存款、協(xié)定存款、定期業(yè)務(wù)。

4）管理財務(wù)公司在各銀行開設(shè)賬戶以及為各成員企業(yè)開設(shè)的子賬戶。

部分功能簡介－交易結(jié)算

1）集中統(tǒng)一處理成員企業(yè)和集團的各種支付、收款、代發(fā)代扣、資金調(diào)撥等日常結(jié)算業(yè)務(wù)。

2）具有批量支付經(jīng)辦、用途管理、審批、查詢、沖抹賬等操作。符合柜員操作習(xí)慣，提供鍵盤錄入式復(fù)核、查閱式復(fù)核等多種形式，提高復(fù)核操作效率。支持多級審批、大額支付審批等特殊審批模式。

3）提供現(xiàn)金和空白憑證管理功能。

4）銀行對賬功能實現(xiàn)了TMS系統(tǒng)管理的資金和銀行間的對賬處理，同時提供未達賬項的處理功能，減輕用戶的工作量，提高對賬的精確度。

5）提供通用記賬的功能，滿足財務(wù)公司費用報銷等業(yè)務(wù)的補充登記記賬。

6）各類業(yè)務(wù)的辦理，能夠和資金預(yù)算進行直接關(guān)聯(lián)，自動判斷預(yù)算額度使用情況及是否超出預(yù)算，根據(jù)判斷結(jié)果執(zhí)行預(yù)算控制。自動扣減相應(yīng)額度、自動提交審批。

部分功能簡介－信貸融資

1）對財務(wù)公司開展的各類貸款、委托貸款、授信等金融業(yè)務(wù)進行管理。

2）業(yè)務(wù)包含自營貸款、委托貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、信用證、擔(dān)保、融資租賃等。支持企業(yè)授信額度管理、企業(yè)押品管理、合同管理、擔(dān)保管理等功能。

3）借鑒銀行貸款管理系統(tǒng)的流程和方式，支持貸前、貸中、貸后管理。能夠進行貸前企業(yè)信用分析、各類貸款放款操作、展期、逾期管理、還款管理、額度凍結(jié)管理。

4）支持貸款的到期提醒、各類貸款查詢、貸款憑證處理等通用功能。

5）對各類銀行融資和擔(dān)保業(yè)務(wù)進行管理。

6）對中期票據(jù)、企業(yè)債、短期融資券、信托產(chǎn)品等外部融資產(chǎn)品進行分類管理。

7）支持各融資產(chǎn)品的到期提醒、各類綜合查詢、憑證處理等通用功能。

5.銀企直聯(lián)平臺、ERP接口

支持所有銀行直聯(lián)接口，已穩(wěn)定實現(xiàn)與25家國內(nèi)外商業(yè)銀行系統(tǒng)的直聯(lián)對接。能夠與集團各管理軟件進行無縫對接，支持SAPERP財務(wù)軟件等。

6.網(wǎng)銀渠道平臺

成員企業(yè)、供應(yīng)鏈上下游企業(yè)以及與財務(wù)公司第三方客戶均可通過網(wǎng)銀渠道平臺實現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接，滿足各類業(yè)務(wù)的辦理。

開發(fā)一個類似的平臺周期會比較長。