1.綜合查詢分析系統(tǒng)

        該系統(tǒng)針對公司集團化管理的枯求，考慮今后業(yè)務(wù)的發(fā)展變化，具有極大的靈活性。用戶可根據(jù)需要自由定義查詢格式和內(nèi)容；也可以從其他子系統(tǒng)讀取數(shù)據(jù)并進行分析，從而獲得各種直觀的圖形，最大限度地適應(yīng)業(yè)務(wù)或管理方式的需要。系統(tǒng)在應(yīng)用上分為公司和分支機構(gòu)兩個層次：公司可以針對所關(guān)心的項目，讀取全部或部分數(shù)據(jù)并進行統(tǒng)計分析。此外，系統(tǒng)還建有預(yù)警機制，當(dāng)有特殊情況出現(xiàn)時，系統(tǒng)將自動報警，公司管理人員可直接調(diào)閱出現(xiàn)問題的營業(yè)部的資料，進行分析處理。分支機構(gòu)可讀取財務(wù)軟件各子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，根據(jù)自己管理的需要，進行查詢分析。系統(tǒng)提供的歷史數(shù)據(jù)錄入功能可將公司使用本系統(tǒng)之前的歷史會計資料錄入計算機，形成一套完整的電子會計檔案，大大方便了財務(wù)人員的查詢分析，減輕了勞動強度。

        2.存貸款管理系統(tǒng)

        信托存款、信托貸款、委托存款、委托貸款和抵押貸款等是信托公司的主要業(yè)務(wù)。這些業(yè)務(wù)所涉及的金額巨大，資金往來頻繁，手工處理極其煩瑣，而且易出差錯。對這類業(yè)務(wù)進行計算機管理的主要內(nèi)容包括：存貸款的合同管理、日常業(yè)務(wù)處理、利息的計算和管理、計算結(jié)果的賬務(wù)處理、代扣代繳稅的計算，以及對存貸款的預(yù)測和控制等。

        在我們的應(yīng)用系統(tǒng)中，存貸款系統(tǒng)與浪潮國強財務(wù)軟件（金融版）財務(wù)處理系統(tǒng)有機結(jié)合，使賬務(wù)處理與放貸/還貸、存款/提款、計息/還息（手續(xù)費），不同貸款類型的轉(zhuǎn)換（正常期轉(zhuǎn)逾期、逾期轉(zhuǎn)展期等）、利息轉(zhuǎn)本金、合同的拆分和合并等存貸款業(yè)務(wù)渾然一體。存貸款的存款、貸款、還息、還手續(xù)費、合同狀態(tài)的轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)直接以憑證的形式輸入到賬務(wù)系統(tǒng)中，由賬務(wù)系統(tǒng)對其進行處理。系統(tǒng)同時標明業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)日期，提供定義、生成利息憑證功能。此外，系統(tǒng)具有完善的合同管理和預(yù)測功能，其合同內(nèi)容全面，除作為計息的依據(jù)外，還可用于存貸款業(yè)務(wù)的預(yù)測和管理。

        該系統(tǒng)還可對賬務(wù)系統(tǒng)的任意指定科目計算利息，計息結(jié)果能自動生成利息轉(zhuǎn)賬憑證，供賬務(wù)系統(tǒng)使用。計息方式多種多樣，對某合同未來某段時間的利息可以事先計算，以便對未來的資金運用作出統(tǒng)籌安排。根據(jù)計息業(yè)務(wù)的靈活多變性，提供變動計息功能和批量計息功能?？梢詫蝹€科目計息，也可以對某個總賬科目下的所有合同成批計息。復(fù)利計算提供兩種方式：同利息和利滾利，同時還具有補利差、換息單功能。用于當(dāng)利率變動或其他原因引起利息變化時，系統(tǒng)可以對已經(jīng)計算過的利息的重新計算（補差和替換）。

        系統(tǒng)還提供了豐富的利息單據(jù)打印功能，既可批量打印，也可單個打印。單據(jù)種類如下：委貸發(fā)放通知單、委貸收回通知單、委貸還息通知單、委貸手續(xù)費清單、信貸利息清單、委貸利息清單、信貸復(fù)利清單、抵貸利息清單、信存利息清單、委存利息清單。此外，系統(tǒng)還提供豐富的統(tǒng)計查詢功能，可查詢的項目包括：貸款欠息臺賬、貸款情況月報、項目對賬單、貸款利息月報、委貸代扣代繳稅、貸款利息查詢、委貸利息與手續(xù)費查詢、計息科目明細賬、放款計劃、還款計劃、逾期合同查詢和委托方手續(xù)費等

        3.證券核算系統(tǒng)

        評判營業(yè)部每天都要根據(jù)上個交易日大量的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)制作與這些業(yè)務(wù)相對應(yīng)的賬務(wù)憑證。手工處理具有工作量大、重復(fù)勞動、缺乏效率與難以規(guī)范的特點。這些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通常存儲在不同的計算機系統(tǒng)中，格式規(guī)范且易于獲取，再加上這些數(shù)據(jù)在進行賬務(wù)上的處理時都有相對固定的模式，因而使應(yīng)用計算機來自動生成證券業(yè)務(wù)憑證成為可能。另外，證券行業(yè)有其不同于其他行業(yè)的特點，尤其是證券自營業(yè)務(wù)的資金使用與管理非常重要，這使針對證券行業(yè)特點的證券核算系統(tǒng)成為必需我們的系統(tǒng)充分考慮了上述兩方面的要求。它具有靈活的數(shù)據(jù)接口與柜臺交易軟件相聯(lián)接，可以自動提取柜臺交易軟件的交易數(shù)據(jù)和轉(zhuǎn)入交易所的一級清算數(shù)據(jù)。系統(tǒng)還提供了非常靈活的憑證模板接口定義，可以滿足不同業(yè)務(wù)中不同核算處理方式的憑證模板定義。

        4.安全機制

        實施體會

        1.領(lǐng)導(dǎo)重視

        領(lǐng)導(dǎo)對企業(yè)信息建設(shè)的高度重視，將計算機應(yīng)用作為公司的工作重點來抓，各業(yè)務(wù)部門對計算機管理十分渴望，而且積極與技術(shù)部門配合。

        2.管理規(guī)范

        公司對計算機管理方面必須制訂嚴格的規(guī)章制度，而且業(yè)務(wù)處理也需要規(guī)范統(tǒng)一，根據(jù)計算機管理的需要，相應(yīng)地改變自己的管理模式，并要求公司全體人員嚴格執(zhí)行，這些都是一個企業(yè)成功實施ERP的保證。

        3.內(nèi)部人員積極參與BR在軟件開發(fā)前，應(yīng)作盡可能詳細的需求調(diào)查，了解公司各項主要業(yè)務(wù)，作出全面的整體規(guī)劃。而企業(yè)應(yīng)該擁有一支素質(zhì)較高的計算機軟、硬件技術(shù)隊伍，全面參與系統(tǒng)的開發(fā)，使其對系統(tǒng)十分熟悉，可承擔(dān)系統(tǒng)的維護工作，保障系統(tǒng)正常穩(wěn)定地運行。

        4.后期實施

        開發(fā)后要經(jīng)過嚴格的測試，并選擇幾個單位進行試點。在經(jīng)過一段時期的試運行后，根據(jù)試點單位的意見進行修改，最終拿出一個較完備的產(chǎn)品。培訓(xùn)時應(yīng)安排盡可能多的人員參加培訓(xùn)，培訓(xùn)的準備工作要作細致。

        5.服務(wù)保證

        企業(yè)在實施ERP時，應(yīng)盡量與具備雄厚實力和豐富經(jīng)驗的大公司合作，以保障得到穩(wěn)定可靠的質(zhì)量保證、長期優(yōu)質(zhì)的售后服務(wù)和及時的系統(tǒng)升級。