互聯(lián)網(wǎng)小貸系統(tǒng)是名易針對互聯(lián)網(wǎng)金融公司、傳統(tǒng)小貸公司新型小貸業(yè)務(wù)需求，研發(fā)的一款無抵押、無擔(dān)保、純線上小額貸款產(chǎn)品。該系統(tǒng)以大數(shù)據(jù)分析、風(fēng)控建模，反欺詐識別等技術(shù)為基礎(chǔ)對借款人資信進行評估，實現(xiàn)貸前、貸中、貸后風(fēng)險控制以及借款全流程自動化，幫助客戶降低運營風(fēng)險及運營成本。為發(fā)揮各商業(yè)銀行的監(jiān)督職能，企業(yè)銀行要求各商業(yè)銀行執(zhí)行金融交易監(jiān)測報告制度，從而配合有關(guān)部門做好防范和打擊洗錢等犯罪活動。各商業(yè)銀行由于幣種、交易類型、交易方式、交易時間、交易量等眾多因素的影響，在短時間內(nèi)商業(yè)銀行很難對金融交易進行統(tǒng)一的分析與管理。大額現(xiàn)金交易及可疑交易方面也沒有建立集中的信息收集和分析機制以及相應(yīng)的支付監(jiān)測系統(tǒng)。

　　名易軟件公司根據(jù)央行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》及《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的具體相關(guān)規(guī)定，開發(fā)制作了借貸融交易監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)實現(xiàn)對銀行金融交易及時、準(zhǔn)確、智能的監(jiān)測、分析與管理。

　　一、產(chǎn)品功能:

　　●接口數(shù)據(jù)采集

　　Ø載入接口數(shù)據(jù)

　　系統(tǒng)初始時業(yè)務(wù)信息的建立和日常數(shù)據(jù)的采集。

　　Ø載入歷史交易數(shù)據(jù)

　　系統(tǒng)初始時歷史交易信息的建立。

　　Ø錄入人工認(rèn)定可疑交易

　　按本行和人行的規(guī)定，人工錄入可疑支付交易信息。

　　Ø查詢?nèi)斯ふJ(rèn)定可疑交易

　　查詢?nèi)斯ふJ(rèn)定的可疑支付交易，輔助可疑交易的錄入功能。

　　●帳務(wù)信息調(diào)整

　　Ø客戶信息

　　本系統(tǒng)客戶資料中資本規(guī)模和設(shè)定數(shù)據(jù)的查詢、人工調(diào)整和自動調(diào)整。

　　Ø帳戶信息

　　本系統(tǒng)帳戶資料中資本規(guī)模和設(shè)定數(shù)據(jù)的查詢、人工調(diào)整和自動調(diào)整。

　　●支付監(jiān)測運行

　　Ø支付監(jiān)測分析啟動

　　啟動支付交易監(jiān)測分析處理過程。

　　Ø支付監(jiān)測作業(yè)監(jiān)控

　　支付交易監(jiān)測分析處理過程的監(jiān)控。

　　Ø支付監(jiān)測日志查詢

　　支付交易監(jiān)測分析處理過程的運行日志查詢。

　　●監(jiān)測結(jié)果報送

　　審核報送數(shù)據(jù)

　　各種分析結(jié)果的審核和信息補充錄入功能。

　　Ø報送結(jié)果查詢

　　需要報送的數(shù)據(jù)的匯總查詢功能。

　　Ø生成報送報表

　　報送數(shù)據(jù)的報表和接口(磁盤、網(wǎng)絡(luò))數(shù)據(jù)生成。

　　二、產(chǎn)品特點:

　　●靈活定制

　　n規(guī)則定義：根據(jù)可疑支付交易報告管理辦法及可疑外匯資金交易報告管理辦法，遵循商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)的具體特點定義出靈活、智能、通用可行的規(guī)則定界參數(shù)。

　　n統(tǒng)計方法：利用靈活的統(tǒng)計方法統(tǒng)計出本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

　　n報表定義：可以根據(jù)客戶的需求靈活的制定、添加、生成相應(yīng)的報表。

　　●完整、詳盡的統(tǒng)計信息

　　支持從柜面、網(wǎng)上銀行、自助銀行、CallCenter、移動銀行等各種服務(wù)交付渠道中獲取交易信息。

　　●高效、穩(wěn)定的業(yè)務(wù)分析處理

　　由系統(tǒng)控制中心進行統(tǒng)一的交易調(diào)度，通過統(tǒng)一的數(shù)據(jù)總線進行數(shù)據(jù)交換，處理效率高，運行穩(wěn)定、可靠安全。

　　u數(shù)據(jù)接口和程序接口。面向?qū)ο蟮脑O(shè)計保證了各構(gòu)件的相對獨立性和完整性。系統(tǒng)通過對數(shù)據(jù)總線提供對外統(tǒng)一的、可定義的接口。

　　●高度的可伸縮性。可適合各種規(guī)模的商業(yè)銀行